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金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法（2007年6月11日）
中國(guó)人民銀行令2007第1號(hào)
第一條 為監(jiān)測(cè)恐怖融資行為，防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：
（一）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
（二）以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。
（三）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
（四）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
第三條 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。
（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。
（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。
（五）中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)、基金銷售業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易適用本辦法。
第四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
第五條 中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。
中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
第六條 履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。
第七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。
第八條 金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。提交可疑交易報(bào)告的具體情形包括但不限于以下種類：
（一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。
（二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。
（三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。
（四）懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。
（五）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的。
（六）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的。
（七）金融機(jī)構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財(cái)產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員有關(guān)的其他情形。
第九條 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
（一）國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
（二）司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
（三）聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。
（四）中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。
法律、行政法規(guī)對(duì)上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。
第十條 金融機(jī)構(gòu)按照本辦法報(bào)告可疑交易，具體的報(bào)告要素及報(bào)告格式、填報(bào)要求參照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)發(fā)布）及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十一條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：
（一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。
（二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作。
（三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。
第十二條 中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令[2001]第3號(hào)發(fā)布）的有關(guān)規(guī)定。
第十三條 金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展預(yù)防和打擊恐怖融資工作時(shí)，履行建立健全內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別、保存客戶身份資料和交易記錄、保密以及其他相關(guān)義務(wù)，參照反洗錢相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行。